你有想過股價大跌時也能獲利嗎？
許多人會選擇股票進行投資，尤其在台灣股票更是熱門的選擇，想要進一步找尋投資方法時，不知道大家是否有聽過股票差價合約CFD呢？
股票差價合約和股票有什麼差別呢？
小幫手將要在文章中解決大家的疑惑，詳細介紹差價合約CFD，並將其和股票做一個完整的比較，讓大家可以更加瞭解這項投資，或許能夠讓您多一項賺錢的途徑喔。
CFD 是什麼？差價合約介紹
CFD差價合約是什麼？
差價合約CFD的英文全名為Contract For Difference，最早在20世紀末就已經出現這樣的交易方式，常見的外匯、期貨、股票等等都可以用CFD的方式進行投機交易。
CFD能透過槓桿的操作，讓投資者僅需要用一部份的保證金即可進行大筆的投資項目，投資門檻降低且能夠提高獲利，並且可以進行買賣雙向的交易，不論牛市或是熊市都有獲利的機會，使得CFD投資受到部分投資者的喜愛。
但是使用槓桿投資時，還是必須注意投資風險喔。
差價合約是詐騙嗎？
差價合約市投資方法之一，並不是詐騙。
詐騙集團的詐騙題材及手法五花八門，差價合約也可能會成為詐騙集團行騙的主題之一。
尤其是普遍的投資新手對於差價合約不熟悉，更容易被許多的投資用語弄得暈頭轉向，而陷入詐騙的危機之中。
投資前可以參考以下文章，增加自己的警覺性。
CFD差價合約優缺點
| CFD優點 | CFD缺點 |
|---|---|
| 保證金投資門檻低 利用槓桿調整成本 可雙向交易獲利 不會倒賠的機制 隨時可進行交易 | 海外平台需注意風險 槓桿投資存在風險 可能不提供中文服務 銀行電匯需要額外手續費 |
CFD差價合約優點
交易CFD的優點是可以利用保證金投資，僅需要付出商品的一部份金額就可以開始投資，且可以用槓桿來調整所需要的保證金資本，槓桿越高保證金就越低，因此降低了投資所需要的資金門檻。
但若要使用槓桿投資，也必須要了解槓桿有一定的風險，獲利快虧損也相對快，千萬不要在不熟悉市場的情況下就貿然投入大量資金。
CFD可以買賣雙向都投資，因此就算面臨股市大跌，也是可以順著下跌的趨勢來操作獲利，萬一真的遇到了無法預測的大事件照成了巨幅的暴漲或暴跌，大部分的外匯平台也不會追討超過資金上限的損失，也就是說假如入金100美金投資，最多就是賠掉100美金不會再更高，這也是保護投資者的一個安全機制。
CFD差價合約缺點
但是交易CFD的缺點就是若要透過海外的平台投資，就必須要注意平台的安全性，避免投入到有資金危機甚至是詐騙的平台而求助無門。
由於外匯投資平台是海外平台居多，所以不一定會提供中文的服務，如果遇到問題有可能需要透過英文來進行溝通。
另外，海外平台在出入金時根據使用的途徑，可能會產生不同的費用，例如透過銀行電匯的方式出入金時，就需要注意銀行方產生的手續費。
如果不知道該選擇哪一個投資平台，可以參考小幫手的介紹文章找尋適合自己的投資平台。
股票差價合約和股票的差別
股票和CFD都能夠透過波動產生的價差獲利，且股票CFD可交易的商品跟傳統股票也有部份的相似，但是交易的方式及所花費的成本不太一樣，因此投資者可以評估自己的交易習慣來判斷自己適合哪類型的投資。
| 比較項目 | CFD | 股票 |
|---|---|---|
| 交易市場 | 交易種類多元 | 主要為股票、期權、ETF |
| 交易方式 | 可買賣雙向投資 場外交易 非實質持有 | 交易所買賣 實質持有 |
| 所需資本 | 以保證金交易 | 需商品價值全額 |
| 持有成本 | 隔夜成本 點差費 | 保管費 雜費 |
| 交易時間 | 多為全天候交易 | 依當地證券交易時間 |
| 股東權益 | 無 | 有 |
| 股息分配 | 報價依股息調整 | 部分股票享有股息 |
傳統股票和股票CFD交易方式差異
股票和CFD都是透過市場波動導致的價差來賺取利益，但特別的是CFD可以買賣雙向投資。
簡單來說，當你認為市場會上漲時就下「買」單；若認為市場會下跌的話就下「賣」單。
買單：又稱多單、Long
賣單：又稱空單、Short
CFD可利用保證金投資
透過CFD交易股票相關商品的話，僅需要支出保證金即可開始交易。
保證金會隨著槓桿的設定有所變動，槓桿越高所需要的保證金就越低，開始投資的門檻較低，但也會一定程度的風險。
而傳統股票基本上需要付出完整的商品價值來進行投資，所以投資的資金門檻可能會較高。雖然可以透過買零股慢慢購入，但是相對的獲利也會較慢。
關於保證金投資可以參考以下文章：
CFD和股票的持有成本比較
投資CFD主要會付出的成本為隔夜利息以及點差費，而傳統股票主要為證券商收取的手續費或保管費等，多為一次性的費用。
什麼是點差？
點差簡單來說就是「買」和「賣」的價差，能把點差看作平台收取的交易手續費。
點差越小，對於投資者來說交易的成本就會越低，算下來利益也會更大。
什麼是隔夜費？
CFD投資下單後持倉過夜的話會產生「隔夜費」。
隔夜費也可稱隔夜利息、庫存費、過夜費等，但隔夜費有可能是要投資者「支付」，也有可能是會「獲得」的一筆費用，會因為商品的種類或市場變動，在交易前可以先查明清楚。
股票差價合約CFD總結
我適合CFD還是傳統股票投資呢？
有些投資者會避免持倉過夜產生的隔夜費成本，因此在投資CFD時會以短線交易為主；若是想要長期穩健的投資，則可以選擇波動不那麼大、持倉費用較低的傳統股票。
怎麼交易股票差價CFD呢？
如果想要交易股票相關的差價合約CFD，可以到CFD的交易平台註冊投資。
海外有許多CFD交易平台提供相當多的資源以及商品，可以多方比較以後再選擇適合自己的平台開始投資。
小幫手介紹過的平台中大部分也都可以交易股票相關的CFD，歡迎讀者們參考各個平台是否有自己想投資的商品、平台好不好上手，再來決定要在哪個投資平台進行投資。
| 小幫手介紹平台股票相關商品 | |
|---|---|
| XM | 證券指數 股票(需另開帳戶) |
| IG | 股票CFD 指數 ETF |
| Exness | 股票CFD 指數 |
| Vantage | 股票CFD 指數 ETF |
| Pepperstone | 股票CFD |
| ThinkMarkets | 股票CFD 指數 |
感謝您閱讀到最後，小幫手的文章僅供您投資上的參考，投資交易仍須謹慎評估風險並衡量自身能夠負擔的範圍。希望小幫手的文章能夠幫助您在投資上更加順利！