在虛擬貨幣世界中，詐騙行為層出不窮，各種詭計不斷。從虛擬貨幣詐騙手法到被騙後的應對措施，都是投資者應該關注並了解的重要議題。虛擬貨幣的匿名性和高度技術性，使得投資者更容易成為詐騙的目標。為了避免成為詐騙的受害者，我們需要提高警惕，並對虛擬貨幣市場有更深入的了解。
就一起來了解詐騙集團會有什麼手法、並且知道該如何警戒及應對吧。
內容目錄
虛擬貨幣詐騙手法
在虛擬貨幣市場中，詐騙手法層出不窮。從詐騙交友到假交易真強盜，詐騙者總是想盡辦法騙取投資者的資金。他們甚至利用虛擬貨幣的匿名性和技術特性，如挖礦詐騙和ICO詐騙，來欺騙那些對虛擬貨幣尚不太了解的人。在這樣的環境中，我們必須警惕，深入了解市場，以避免成為詐騙的受害者。
首先就先來認識一些虛擬貨幣詐騙常用的手法，讓你在遇到時能夠及時提高警覺。
虛擬貨幣詐騙交友
有許多人會透過社群軟體、或是交友app來結交新朋友，但這同時也是詐騙集團最喜歡使用的詐騙手法之一。
虛擬貨幣詐騙交友的手法幾乎都是和對方相談甚歡、獲得一定程度的信任以後，以各種理由來從受害者身上獲取虛擬貨幣。以2023年實際發生的其中兩起案例來看，其中一個案例是假冒外籍人士，以「人被海關扣留，需要用虛擬貨幣繳罰金」為理由行騙；而另一個案例則是以「穩賺不賠的投資」來誘使受害者投入資金進行假的投資。
在網路上交友，都必須要提高自己的警覺，尤其是利用「感情」的詐騙層出不窮，小心自己不只虛擬貨幣被騙走，還空談了一場「虛擬」的感情！
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
虛擬貨幣出金繳稅詐騙
無論是虛擬貨幣、外匯投資等投資型的詐騙，很常會在受害者「投資」的初期讓對方獲取一些利益，再誘使受害者投入更多的資金來進行投資。在投入更多資金以後，如果被害者想要領出資金，詐騙集團就會以各種理由來拒絕，其中也有「出金需要先繳一筆稅」這樣的理由，要求受害者需要繳交高額稅金才能拿回自己的錢。
投資者必須知道的是，正規的交易平台並不會要求用戶需要多繳一筆錢才能夠出金。所以無論是進行虛擬貨幣還是其他類型的投資，都必須謹慎嚴防這些話術，避免自己被詐騙集團騙走更多的錢！
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
繳稅才能出金？網友投資虛擬幣賠光4百萬 他指疑點勸：多一份警覺
挖礦詐騙
比特幣挖礦詐騙，主要是利用投資新手對加密貨幣不熟悉的弱點，誘騙受害者投入資金參與所謂的「挖礦」事業。或者是以挖礦為由，要求受害者將虛擬貨幣連結授權給詐騙集團設計的智能合約，造成受害者的資產損失。
無論是要進行任何投資，都不能夠只有一知半解就貿然投入，一時的貪念最容易成為有心人士手中的「肥羊」。要確實了解自己要投資的是什麼，盡量多上網、看相關書籍來了解，而不只是從他人的口中來認識。
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
保證獲利、假投資顧問
這種手法在前一陣子非常常見，除了虛擬貨幣以外，像是股票、外匯等投資項目也有許多這種詐騙手法。有心人士會在臉書等社群網站進行宣傳、受害者也有一些是透過親朋好友的介紹進行接觸，通常都會打著「保證獲利」「獲利150%」「投資顧問教你投資」等宣傳，讓被害者在一開始賺到一些錢放下戒心後，引誘被害者投入更多資金，最後再讓被害者無法將錢領出，通常在發現自己受騙時已經難以挽回。
所以不要輕信網路上任何「保證獲利」等話術，必須要確實了解自己要投資的項目，做好功課才不會被騙得團團轉喔。
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
ico詐騙
ICO是「Initial Coin Offering（首次代幣發行）」的簡稱，會以籌措資金的方式來創建新的虛擬貨幣或服務，讓有興趣的投資者可以選擇是否投入資金。因此，ICO本身並不能和詐騙畫上等號，而是詐騙集團可能會使用的詐騙手法之一。
有時候即使詐騙的意圖明顯，還是會有一些投資人想賭下那一絲的希望，但多數的情況都是換來一場空。所以還是會建議投資新手盡量選擇市值較大的知名虛擬貨幣開始投資，也要當心不要輕易被他人的話術誘惑，投入大量資金去進行一場有去無回的投資喔。
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
假的投資平台
冒用知名虛擬貨幣平台的名義、或者是創建一個假的虛擬貨幣平台，都是很常見的詐騙手法。詐騙集團會自己架設假的虛擬貨幣網站、或者是製作假的app來提供受害者在該網站或app進行「投資」，用虛假的數字來欺騙受害者以為自己真的有獲利。
要防範這樣的詐騙手法，最重要的就是不能夠輕信網路上任何有關投資的資訊、也不要隨意點擊陌生網友給的網站連結。即使是自己有聽過的平台名稱，對方也可能製作一個和官方極為相似的網站來騙取你的帳號密碼或者是資金。自己多收集資料、上網找尋評價及正牌的官方網站，才是最安全有保障的方式。
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
假交易真強盜
近期也發生幾起「假交易真強盜」的事件。有心人士會以受害者不熟悉虛擬貨幣交易的特性，以「場外交易可以省下手續費」為由，來誘騙受害者見面並搶奪對方的財物。如果遇到這樣的事情，除了會造成財務上的損失，自己的人身安全也會受到威脅，因此切記不要輕易和陌生人約定線下交易，以免遭遇危險。
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
虛擬貨幣詐騙徵兆
虛擬貨幣市場充滿了潛在的詐騙風險，投資者應該特別留意一些潛在的詐騙徵兆。保證高回報、缺乏資訊與透明度、匿名的團隊成員以及過度的行銷手法，都是可能表明某個虛擬貨幣項目不可信的徵兆。當看到這些跡象時，投資者應該保持警惕，仔細評估風險，以避免成為詐騙的受害者。
保證高回報
詐騙者通常會給出絕不虧損、高額回報這類不切實際的承諾，甚至在投資初期讓受害者實際獲得一些利益，來讓受害者放下戒心，一步一步地往詐騙者佈下的陷阱走去。
無論是不是虛擬貨幣的投資，如果某項投資計劃聲稱能夠輕鬆賺取高額利潤，而且看起來過於美好，那麼很可能是一個詐騙。投資者必須要提高警覺，不要被花言巧語和一時的利益給蒙蔽了雙眼。
缺乏資訊與透明度
正規的虛擬貨幣項目通常會公開團隊背景與各項資訊，所以如果發現該種虛擬貨幣本身缺乏資訊，上網也找不太到該平台的相關資訊與評價時，就要小心警惕。
另外，虛擬貨幣平台也必須尋找更安全有保障的平台。即使是自己有聽過的平台，也不可以隨便連結到網友提供的連結、或是下載對方提供的app。保持警惕、多收集各方資訊及評價，才不會輕易落入詐騙集團的圈套之中。
匿名的團隊成員
大部分的投資業務中，基本上都可以了解到背後的營運團隊有什麼樣的人。如果虛擬貨幣的平台及團隊缺乏資訊的透明度，像是背後的團隊成員不具名或是沒有相關的背景資料，可能就是一個值得懷疑的警訊。
正規的營運團隊通常也很容易找到團隊成員、主要負責人的相關經歷，他們也會積極利用社交媒體來與人們接觸。在投資以前可以先上網收集資料，如果發現自己想要投資的平台沒有透明公開的營運團隊、或者是找不到負責人的相關背景資訊，就必須保持警惕。
過度的行銷手法
雖然一般企業都會進行行銷、推廣的活動，但是詐騙集團為了更加吸引人們的注意，更會在Facebook、Instagram等社群平台、或者是Youtube這類影音平台投放大量廣告，目的是為了要盡可能在短時間內得到大量的觸擊率，迅速地撈一筆錢。
除此之外，他們也會用比較強硬的手法、或者是誇大的利誘手段來誘騙受害者上當。如果發現對方的行銷手法較為激烈強硬、或者是強調穩賺不賠卻毫無依據，甚至講到最後開始恐嚇你的話，請保持理性思考不要驚慌，加以求證並請求專業協助，才不會落入詐騙集團的陷阱。
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎
虛擬貨幣的去中心化的特性，再加上詐騙集團可能並不在國內，通常會十分難以追蹤並追回被詐騙的資金。如果面臨到虛擬貨幣詐騙，只能盡可能讓自己保持冷靜，並盡速採取一些行動，嘗試追回被騙走的資金。
被騙以後該怎麼做
蒐集相關資訊
盡量將至今為止和對方往來的對話、聯絡方式、帳戶等資訊等都收集起來，以便後續調查時能夠從中找到線索以及證據。
報警
發現自己被騙的當下，先盡可能保持冷靜，提供給警方自己所掌握的線索以及證據，讓警方可以更快速掌握情報，盡可能透過線索追查犯人。
如果後續追蹤定位到詐騙集團的相關人員，可能需要配合到法院出庭作證。若警方成功將資金追回，受害者可以再憑報案證明單及身分證件等，追回自己的資金。
和銀行等相關金融機構聯繫
如果是透過銀行轉帳，或是信用卡進行交易，也可以和銀行等相關金融機構取得聯繫。如果事情剛發生沒多久，可以試著詢問銀行方是否能夠尋求退款或是取消交易。
追蹤金流
如果有具備相關知識、或是身邊有熟悉虛擬貨幣的人能夠求助的話，可以試著在第一時間盡速追蹤虛擬貨幣的動向。
今年的一起虛擬貨幣詐騙案件，被害的工程師在發現受害的當下便立即追查錢的流向，發現虛擬貨幣最後轉到某間虛擬貨幣交易所後，便聯絡該交易所協助將該筆資金進行凍結。
虛擬貨幣詐騙案例：相關新聞連結
尋求法律協助
如果損失的金額龐大，或者是帳戶等資訊被詐騙集團利用，可以尋求專業的法律協助。可以選擇委任律師協助處理訴訟的程序，或者是尋求專業律師給予相關的專業意見。
小幫手
如何防範虛擬貨幣詐騙
想要投資虛擬貨幣，也要謹慎防範詐騙。除了必須選擇值得信賴得虛擬貨幣交易所以外，還有一些注意事項必須時時警惕自己。一起了解這些簡單的防範詐騙須知，來降低自己被詐騙的風險吧。
選擇安全值得信任的虛擬貨幣交易所
如果想要投資虛擬貨幣，盡量選擇具有規模、安全性高且值得信任的交易所。如果投資新手不知道該如何選擇，也可以參考看看小幫手先前曾經介紹過的虛擬貨幣交易所，了解各家交易所以後，再選擇適合自己交易需求及習慣的平台，才最能夠建立長久且良好的投資環境。
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不要輕易點選他人給的連結或下載app
詐騙集團最常使用的手法，就是提供給投資新手的被害者一個假的投資網站或app，讓投資者在網站或app上看到假的數據，誤以為自己有在進行正常的投資、甚至獲得不錯的報酬；或者是傳送釣魚網址，讓你在點擊網址後資金就直接轉移給詐騙集團。
因此，即使對方提供的是自己有聽過的大型交易所，也不要輕易點選陌生人提供的網址及app下載點。可以自己上網尋找正確的官方網站，才是最安全有保障的方法。
如果已經下載了app或是點開網頁，發現app或網頁常有不自然的更新或誇張的數據等可疑狀態，就必須要提高警覺並加以求證。
了解自己想投資的項目
詐騙集團很喜歡找不懂投資、或者是對投資項目一知半解的人下手行騙。一些投資新手可能對於虛擬貨幣的運作原理、技術特性及市場動態不太熟悉，就非常容易被詐騙集團精巧的話術及誇大不實的承諾給欺騙。
所以在下定決心投入資金以前，必須要多做功課，了解自己要投資的項目需要面臨哪些風險、成本，也必須了解基礎的操作技術以及市場動態，才能夠避免被對方牽著鼻子走，一步一步落入對方佈下的陷阱。
多花時間求證
詐騙集團通常會急著要求受害者投入資金、或者是用「限時優惠」等話術，讓受害者在緊張的情緒下失去平時的判斷力。
即使對方給出的條件及優惠再怎麼誘人，也千萬不能夠急於投入資金，而是多花一點時間進行查證對方所說的是否為真，並徹底理解該投資項目背後可能帶來的風險。無論是進行什麼樣的投資，都必須要冷靜下來再做出判斷，更要小心來自他人的利誘或威脅，才不會造成自己莫大的損失喔。
注意社交媒體廣告
詐騙集團經常以臉書、Instagram等社群媒體廣告來宣傳。有時候他們會未經許可使用名人的圖像，或者是冒用知名平台進行宣傳。詐騙集團會以保證獲利、高報酬、或者是提供免費獎品、優惠活動等五花八門的方式，來誘騙受害者落入他們的圈套。
所以在社群媒體上看到有關虛擬貨幣等投資機會的廣告時，務必要保持警惕，了解投資項目的風險與價值，以及投資交易所的背景，才能夠降低自己被詐騙的風險喔。
