黃金投資在台灣也是相當熱門的投資方式。
但是黃金怎麼買呢?投資黃金有許多種方式,除了傳統的買金條、金飾及黃金存摺等方式之外,投資者也可以考慮投資黃金CFD。
本篇文章將介紹黃金投資的基本認識,及用外匯平台投資黃金CFD的優缺點與平台介紹。
黃金外匯│黃金交易平台:黃金CFD 平台排行榜內容目錄
投資黃金介紹
投資黃金的好處
黃金是稀有金屬,在全世界都具有價值,市場價格也較為穩定,屬於避險型的投資商品。
相較於貨幣及股票,對通貨膨脹的影響較低,且較不會受到政府情勢及人為操作的影響。
但是,黃金的投資並不會產生利息,獲利的方式就是透過買賣賺取價差。
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所以黃金的投資適合想要穩定且長期投資的投資者,較不適合想要快速獲利的投資者。
影響黃金價格的因素
市場供需
黃金的市場價格,也會根據市場的需求量漲跌。
黃金需求增加,其中一個原因是金飾的需求增加,結婚旺季通常就是黃金需求的旺季。
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美元利率
黃金是以美元進行計價,所以美元的利率也會影響到投資者的投資意願。
當美元貶值的時候,就會吸引更多的投資者想要投資黃金;反之,美元走強的時候可能就會讓投資者暫時觀望,降低投資的意願。
國際事件
當國際發生一些重大事件時,可能會導致金融市場動盪,股票等金融市場的價格可能會出現大幅度的下跌,此時就會有許多投資者轉向投資黃金這類避險型產品。
- 戰爭
- 政治選舉及醜聞
- 嚴重天災人禍
像是2020年爆發新冠肺炎,再加上中美關係惡化的情況之下,黃金甚至突破歷史新高。
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通貨膨脹
通貨膨脹也會導致黃金的價格受到影響。
如果出現通貨膨脹的情形,將會有貨幣貶值、購買力下降的問題,許多投資者會為了保值財產,而將貨幣等資產轉換為避險型的黃金投資產品。
而在黃金的需求增加的情況下,黃金的價格也會被提高。
原油起伏
原油和黃金相同,是以美金進行計價。
當原油價格上漲時,容易造成通貨膨脹的情形加劇,因此也會間接導致黃金價格的上漲。
投資黃金CFD│CFD與平台介紹
黃金CFD是什麼?
在外匯平台投資黃金CFD,可以利用保證金以及槓桿來進行操作。
可以讓投資的資金門檻降低,且可以選擇進行買或賣的雙向交易方式,增加獲利的可能性。
這種方式可以讓資金不多的投資者也能夠輕鬆開始黃金投資,同時也提高賺錢的機率。
也有許多外匯平台同時提供現貨以及期貨的黃金商品,讓投資者自由選擇想要投資的種類。
- 投資黃金現貨
黃金現貨的保證金交易,雖然稱之為現貨但是不能提取黃金實物,投資者能以買賣來賺取價格的差價。 - 投資黃金期貨
黃金期貨的保證金交易,跟其他的期貨一樣,是標準化的黃金買賣合約,會按照約定的時間進行交割。
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保證金投資黃金的優缺點
保證金投資黃金優點
- 利用槓桿放大利益
- 可以買賣雙向投資
- 短線投資方便
可以利用槓桿投資
透過槓桿可以利用較少的資金獲得較大的利益。
所以想要進行小額投資的投資者,如果原先就有進行過外匯等保證金交易的投資,也可以嘗試透過槓桿來投資黃金。
如果對於槓桿仍不熟悉,也可以透過外匯平台提供的模擬帳戶(或稱虛擬帳戶)來熟悉。
如果已經有開設真實帳戶,也還是能開設模擬帳戶喔。
想詳細了解槓桿投資可參考以下文章。
可以買賣雙向投資
一般傳統的黃金投資,都是以買低賣高來賺取價差,因此投資的靈活度較低。
透過保證金進行黃金的投資,就可以選擇投資「買」或是「賣」,因此不論預測未來的黃金價格是漲或是跌,都能夠靈活進行選擇。
短線投資方便
黃金並不會像股票一樣,容易透過龐大資金來進行價格的操弄。
但是當影響黃金價格的因素發生時,就會產生價格的波動,因此除了避險以外,也可以進行短線的操作。
比起實體黃金這類傳統的投資方式,透過外匯平台就可以更加快速地操作黃金的買賣。
保證金投資黃金缺點
- 槓桿投資的風險
- 有被強制平倉的風險
槓桿投資的風險
槓桿投資雖然可以用較少的資金賺取更大的利益,但是相對的也有可能會放大損失。
所以如果對槓桿仍不熟悉,建議不要一次開太大的槓桿,並以小手數先熟悉投資方式,或是透過模擬帳戶練習。
想詳細了解槓桿投資可參考以下文章。
開槓桿意思?槓桿投資優缺點|投資新手注意事項有被強制平倉的風險
投資者透過保證金交易黃金時,如果保證金不足可能會被強制平倉。
通常強制平倉的標準會依據「保證金維持率」(MT4中稱為「預付款比例」)判斷,而每間外匯經紀商強制平倉的保證金維持率不同,在50%以下被強制平倉的風險就會很高。
槓桿越高保證金維持率(預付款比例)也會越高。
但是槓桿倍數越高,盈利及虧損也會提高,所以雖然槓桿高也會提高保證金維持率,但是如果快速虧損還是有可能導致保證金維持率急遽下降。
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